Dobrý den,
na toto fóru chodím často jakožto nepřihlášený uživatel, neboť je velmi obsáhlé a jsou tu lidé, kteří financím rozumím. Potřeboval bych zhodnotit a poradit se ohledně svého portfolia celoživotních úspor. Než začnu psát, kde co mám, tak se představím. Je mi 31 let, jsem bez závazků a bydlím ve vlastní nemovitosti bez hypotéky, úvěrů apod.
Své úspory mám alokovány takto:
TV Creditas 10ti letý s čistým úrokem po zdanění 2,29 % p.a. = 240 000 korun
Stavební spoření buřinka = 264 000 korun
Penzijní připojištění (transformovaný fond) Generali = 174 tisíc korun (zaměstnavatel mi platí 700 korun a z vlastních zdrojů přidávám dalších 300 korun).
Zlaté investiční slitky + stříbrné mince = Dnešní výkupní cena 211 tisíc korun
Zonky investice, výnosnost portfolia půjček ve výši 4,9 % p.a. = 330 000 tisíc korun (s tím, že každý měsíc investuji 2 - 3 tisíc korun).
TV Creditas 10ti letý s čistý úrokem po zdanění 2,63 % p.a. = 60 tisíc korun
Státní proti-inflační dluhopis = 150 tisíc korun
Na spořícím účtu Moneta banky mám 710 000 + 55 tisíc jako rezervu v Equa bance
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Nevím, zda nevybrat prostředky z Moneta a vzít si hypotéku na investiční byt v Praze 1+1, anebo koupit ještě zlato, či část vložit do podřízeného vkladu na šest let (banka Creditas). Děkuji všem za názory a případné rady.
Zdraví
Kozák